Vụ xử bà Hứa Thị Phấn: Ông Phạm Công Danh có bị lừa?

Hôm qua (27/5), TAND TP.HCM vẫn tiến hành xét xử vụ án bà Hứa Thị Phấn và đồng phạm gây thiệt hại cho Ngân hàng Đại Tín hơn 6.000 tỷ đồng.

Theo đó, luật sư Hà Hải, người bảo vệ quyền lợi hợp pháp cho ông Phạm Công Danh, cựu Chủ tịch HĐQT ngân  hàng VNCB, Chủ tịch Tập đoàn Thiên Thanh tham gia tranh tụng liên quan tới 114 tài sản là bất động sản.

Luật sư Hải nêu, để thực hiện hợp đồng ngày 9/10/2012 chuyển giao Ngân hàng Đại Tín, có việc ông Phạm Công Danh chuyển trả cho bà Phấn 3.581 tỷ đồng và 76,9 tỷ đồng, số tiền này ông Danh, bà Phấn và Ngân hàng Đại Tín đã sử dụng vào một mục đích duy nhất theo hợp đồng là chuyển trả cho Ngân hàng Đại Tín nhằm thanh toán tiền gốc và lãi cho 29 khoản vay của nhóm bà Phấn và giải chấp 114 bất động sản, chuyển giao quyền sử dụng 114 bất động sản cho ông Phạm Công Danh.

Luật sư cho biết, theo quy định tại Điều 4.1 của hợp đồng ngày 9/10/2012, bà Hứa Thị Phấn phải bàn giao các giấy tờ pháp lý và các tài sản bảo đảm hiện hữu cho ông Phạm Công Danh tương ứng với số tiền ông Danh thanh toán. Theo đó, bà Phấn phải bàn giao 114 tài sản ngay khi 29 hợp đồng tín dụng được tất toán. Nhưng cho đến nay bà Hứa Thị Phấn vẩn chưa chuyển giao 114 bất động sản này cho ông Phạm Công Danh.

Luật sư cho rằng, bà Hứa Thị Phấn không chuyển giao 114 bất động sản này cho ông Phạm Công Danh với lý do theo bà Phấn là ông Danh chưa thanh toán phần tiền hơn 1.000 tỷ đồng còn lại là không đúng.

Theo đó, luật sư Hải đã nêu 2 lý do chính mà khiến bà Hứa Thị Phấn không bàn giao 114 tài sản cho ông Phạm Công Danh.

Thứ nhất, thực chất 114 bất động sản này không thể thực hiện được việc giải chấp, chuyển nhượng do có rất nhiều yếu tố không đúng quy định pháp luật, như có nhiều người đứng tên trên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất trong khi hợp đồng ủy quyền cho bà Phấn không đề cập hết những người này; hồ sơ nhà đất thể hiện là đất nông nghiệp chưa chuyển mục đích sử dụng đất nhưng bà Phấn cung cấp tài liệu cho ông Danh là đất dự án, có dấu hiệu nâng khống giá trị các quyền sử dụng đất lên gấp nhiều lần so với giá trị thực; có những hợp đồng tín dụng không có tài sản bảo đảm hoặc chưa đảm bảo nhưng vẫn được bà Phấn với vai trò là cổ đông chi phối đưa vào thế chấp vay tiền (theo kết luận của cơ quan điều tra). Đây cũng chính là lý do ngay từ khi phát hiện ông Phạm Công Danh đã có đơn tố cáo bà Hứa Thị Phấn lừa đảo chiếm đoạt tài sản của mình.

Thứ hai, sau khi công ty Phương Trang có đơn tố cáo bà Hứa Thị Phấn lợi dụng công ty Phương Trang để hạch toán thu – chi khống với số tiền hơn 5.000 tỷ đồng thì cơ quan chức năng yêu cầu Ngân hàng Đại Tín không được giải chấp đối với 114 bất động sản này.

Trong phát biểu ngày 23/5/2018, đại diện Viện kiểm sát đề nghị hội đồng xét xử (HĐXX) tiếp tục kê biên đối với 114 bất động sản là tài sản đảm bảo cho 29 hợp đồng tín dụng của nhóm Phú Mỹ tại Ngân hàng Đại Tín chờ xem xét giai đoạn sau. Đối với đề nghị này luật sư của ông Danh không có ý kiến.

Theo đó, luật sư đề nghị 3 nội dung. Thứ nhất, ghi nhận việc ông Phạm Công Danh đã chuyển 3.658 tỷ đồng vào tài khoản bà Hứa Thị Phấn và từ tài khoản của bà Phấn tại Ngân hàng Đại Tín đã chuyển trả cho Ngân hàng Đại Tín toàn bộ số tiền này nhằm tất toán 29 hợp đồng tín dụng của nhóm Phú Mỹ và giải chấp 114 bất động sản.

Thứ hai, do việc bà Phấn nhận tiền nhưng không thể bàn giao 114 tài sản này cho ông Phạm Công Danh theo nội dung bản hợp đồng, trong khi bị án Phạm Công Danh đang cần tiền lo việc khắc phục hậu quả, đề nghị HĐXX xem xét thu hồi toàn bộ số tiền 3.658 tỷ đồng. Khoản tiền này nên giao cho Ngân hàng Xây dựng Việt Nam (CB) quản lý và sử dụng vào việc đối trừ thiệt hại cho ông Phạm Công Danh.

Cuối cùng, luật sư cho rằng qua nghiên cứu hồ sơ và thực tế diễn biến tại phiên toà cho thấy, bà Hứa Thị Phấn đã gây thiệt hại cho Ngân hàng Đại Tín qua các hành vi vi phạm pháp luật. Đây chính là nguyên nhân dẫn đến sự sụp đổ của Đại Tín và là nguyên nhân chính yếu khiến cho ông Danh và các đồng sự, những bị cáo có mặt tại phiên toà hôm nay bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Luật sư đề nghị HĐXX có kiến nghị cơ quan chức năng xem xét giảm một phần trách nhiện hình sự cho ông Phạm Công Danh.

Diễn biến thanh toán hơn 3.658 tỷ đồng đồng (trong đó: nợ gốc là 3.581.720.000 đồng và nợ lãi là 76.952.568.895 đồng) mà ông Phạm Công Danh chuyển vào tài khoản bà Hứa Thị Phấn và bà Phấn chuyển trả cho ngân hàng tất toán 29 Hợp đồng tín dụng:

Đợt 1: Ngày 27/12/2012 thanh toán 593.005.964.459 đồng (tất toán các hợp đồng số 040.008.12/HĐTD-NH; số 040.009.12/HĐTD-NH; số 040.007.12/HĐTD-NH; số 040.052.12/HĐTD-NH và số 040.006.12/HĐTD-NH).

Đợt 2: Ngày 31/12/2012 thanh toán 135.000.000.000 đồng (trả một phần nợ gốc 02 hợp đồng số KU02/040.018.11/HDTD-NH và số KU01/040.018.11/HDTD-NH).

Đợt 3: Ngày 01/03/2012  thanh toán 1.083.606.800.000 đồng (tất toán hợp đồng số KU 01/040.018.11/HDTD-NH và trả gốc các hợp đồng số KU 02/040.018.11/HDTD-NH; số KU 040.014.11/HDTD-NH; số KU 01/040.025.11/HDTD-NH; số KU02/040.025.11/HDTD-NH; số KU 040.127.11/HDTD-NH; số KU 040.082.11/HDTD-NH; số KU 040.157.11/HDTD-NH; số KU 040.005.12/HDTD-NH; số KU 040.013.12/HDTD-NH; số KU 040.158.11/HDTD-NH; số KU 040.141.11/HDTD-NH; số KU 040.012.11/HDTD-NH; số KU 040.015.12/HDTD-NH; số KU 040.126.11/HDTD-NH).

Đợt 4: Ngày 04/03/2013 và ngày 11/05.2013 thanh toán 300 tỷ đồng (trả gốc hợp đồng 040.065.11/HDTD-NH và số 620.021.11/HDTD-NH).

 Đợt 5: Ngày 22/05/2013 thanh toán 300 tỷ đồng (trả gốc hợp đồng 040.066.11/HDTD-NH và số 620.029.11/HDTD-NH).

Đợt 6: Ngày 29/05/2012 thanh toán 300 tỷ đồng (trả gốc hợp đồng 620.005.11/HDTD-NH và hợp đồng 620.006.11/HDTD-NH).

Đợt 7: Ngày 03/06/2012 thanh toán 300 tỷ đồng (trả gốc các hợp đồng số 620.006.10/HDTD-NH; số 620.026.11/HDTD-NH và số 620.027.11/HDTD-NH).

Đợt 8: Ngày 28/06/2013 thanh toán 696 tỷ đồng (trả nợ gốc các hợp đồng số 040.159.11/HDTD-NH; số 040.231.11/HDTD-NH; số 620.028.11/HDTD-NH; số 620.024.11/HDTD-NH; số 620.027.11/HDTD-NH; số 620.022.11/HDTD-NH; số 040.145.10/HDTD-NH).